今年的“双11”大戏，已经拉开帷幕。

小盾安全观察到，蓄谋已久的黑产也在翻新花样，不断作妖。除了各种营销“薅羊毛”，黑产大量运用虚假身份、代理IP、多账号、社群运营等方式，在更隐秘的角度攫取利益，促使各电商平台不得不增强风险防控意识，稳固风控体系。

一端是动态对抗不断升级，另一端黑产变得越来越组织化、专业化、隐蔽化，渗透到各场景中，并形成与产业链深度整合态势。面对电商大促中各种新的欺诈方式，小盾安全为商家准备了一整套反欺诈解决方案，通过事前的情报分析、事中实时监控处置、事后团伙挖掘等全链路监控手段，管控电商平台在大促中的营销风险，持续提升客户体验，增加营收。

本文中，小盾以反地址欺诈为例详解。当前，越来越多的电商平台面临着地址欺诈的恶意风险，相较于虚假身份、代理IP、多账号注册等欺诈手段，地址欺诈有其隐蔽性及一般策略规则难识别等特点。

三大对抗场景 识别地址欺诈

小盾安全团队结合对各行业的欺诈变化研究发现，在如下场景呈现明显的地址欺诈特征：

1、黄牛囤货

在电商平台促销活动中，黄牛针对热销的数码3C类、酒类等产品进行大肆囤货。为了绕过平台的限制策略他们常会利用不同账号/地址来购买，小盾安全专家表示，这类下单地址中会出现明显的暗号（与当地快递员勾结）、聚类、包含手机号等特性。

2、众包下单

众包的模式为近几年兴起的一种作弊方式，会出现明显的聚集和暗号地址，黑产通过在论坛、众包任务平台发布任务信息的方式来作案。具体众包下单流程如下：

1）黑产在某众包平台中发布某个商品的购买链任务，同时统一下单后的邮寄地址，例如：山东省胶州市张格庄镇西小街sw xxx（sw为暗号，当地快递员接头用；xxx部分为接单用户自定义部分，用于绕过平台相同地址规则）；

2）普通用户在众包平台接到任务，使用自己的账号、联系方式按照任务要求下单，然后由平台方发货；

3）与之勾结的当地快递员收到对应快递后看到“sw”暗号后，则会统一送到事前和黑产约定的地点；

4）众包平台结算本金和佣金。

其它营销场景

小盾安全专家也观察到，在泛电商、金融类平台拉新或者邀请活动中，也存在着各类虚假地址。平台方为了业务的拓展会将用户地址设为必填项，在用户或者黑灰产邀请环节，被邀请人为了快速完成往往会填写随机、格式不对、不存在的虚假地址。

通过对众多具体客户案例分析，小盾安全专家发现，无论是众包购买，还是黄牛囤货，为区别于正常购买行为，收货地址成为黑产内部识别区分的一个特别标识。黑产通过使用虚假地址，或是带暗号标识真实地址，来辨别是否为“自己人”的交易。

因此，在黑产防范过程中，风控方面针对地址维度的分析与挖掘是很有必要的。小盾安全团队也对常见的地址欺诈方式进行分类，包括暗号地址、虚假地址、地址黑名单、地址聚类、包含姓名、包含联系方式等6大类（如下图）。

更底层的“地址反欺诈技术”

小盾安全专家表示，自公司创立以来，我们始终牢牢站立在与黑产对抗的前线，经过与之多年的拼杀，在地址欺诈识别方面的能力已经是行业领先水平。

我们的技术团队通过使用语言模型、NLP等AI技术，接受正常地址文本及垃圾文本训练，地址识别模型可有效区分订单地址文本中是否包含垃圾文本、暗号等情况，产生地址分析判断的第一道防线。

另外，依托于海量地址数据语料库积累，NLP分词算法模型可产生高性能、高准确率的标准地址分词结果。风控分析中，可以使用这些标准分词结果，利用各类地址库进行地址真实性判断及命中黑产地址分析。此外，我们结合Word2Vec、文本相似度技术可以关联分析地址聚集相似性问题，挖掘团伙类黑产。

最后，小盾安全想说，对地址欺诈识别仅是整个电商反欺诈流程中的一环。针对黑产持续进化的新特征，电商、泛电商、金融类平台的风险管理应形成覆盖事前-事中-事后体系化的建设思路与实践，配合黑产情报信息、终端设备识别、数据画像及多场景的风控策略、模型等多维度监控手段，应用一套完善的、立体化的业务风控体系来解决各类黑产欺诈隐患。

2021年11月02日 于上海

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